신용조사의 정의

타인의 의뢰를 받아서 개인 및 법인의 신용정보를 조사하고 이를 의뢰인에게 제공하는 업무 또는 신용정보를 수집, 정리하고 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 행위로 원활한 상거래 유지 및 부실채권에 대한 조속한 회수를 도와주는 업무입니다.
(근거법률 : <신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률> 제2조 제9호)

신용조사의 필요성

  • 금융거래 등 상거래와 관련하여 발생한 연체, 부도 또는 부정한 방법에 의한 신용질서 문란행위에 대한 피해 방지
  • 금융거래 및 상거래 상에서 발생되는 부실채권에 대한 조기회수 및 사전방지
  • 기업의 금융거래, 주식 또는 지분 보유현황 변동, 회사의 근황, 판매 내역, 수주 실적, 경영상의 주요 계약 등 사업의 주요 내용

주요 조사 내용

주요 조사 내용
구분 구비서류
개인사업자 인적 사항

- 조사 대상자

- 주소지 변동 사항

- 직업 정보 현황

재무 현황

- 자동차 소유 현황

- 신용(금융)거래 내역 및 참고 사항

종합 의견 (종합 검토, 분석)
법인사업자 기업체 현황

- 개요 (연혁, 주주 및 상황, 관계회사 현황)

- 영업 현황

- 임원진 현황

- 재무 현황

재무 현황

- 차량 등 동산 소유 및 시세 현황

- 신용(금융)거래 내역 및 참고 사항

종합 의견 (종합 검토, 분석)

신용조사의 주요업무

  • 상거래 상의 개인 및 법인에 대한 사전 및 사후 신용정보 조사

  • 부실채권 사전 예방을 위한 개인 및 법인에 대한 신용정보 조사

  • 신용불량자에 대한 신용조사

  • 채무자의 변제 능력

  • 소송 전후 채권 확보를 위한 신용조사

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