신용조사의 정의
타인의 의뢰를 받아서 개인 및 법인의 신용정보를 조사하고 이를 의뢰인에게 제공하는 업무 또는 신용정보를 수집, 정리하고 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 행위로 원활한 상거래 유지 및 부실채권에 대한 조속한 회수를 도와주는 업무입니다.
(근거법률 : <신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률> 제2조 제9호)
신용조사의 필요성
주요 조사 내용
구분 | 구비서류 | |
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개인사업자 | 인적 사항 |
조사 대상자 주소지 변동 사항 직업 정보 현황 |
재무 현황 |
자동차 소유 현황 신용(금융)거래 내역 및 참고 사항 |
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종합 의견 (종합 검토, 분석) | ||
법인사업자 | 기업체 현황 |
개요 (연혁, 주주 및 상황, 관계회사 현황) 영업 현황 임원진 현황 재무 현황 |
재무 현황 |
차량 등 동산 소유 및 시세 현황 신용(금융)거래 내역 및 참고 사항 |
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종합 의견 (종합 검토, 분석) |
신용조사의 주요업무
상거래 상의 개인 및 법인에 대한 사전 및 사후 신용정보 조사
부실채권 사전 예방을 위한 개인 및 법인에 대한 신용정보 조사
신용불량자에 대한 신용조사
채무자의 변제 능력
소송 전후 채권 확보를 위한 신용조사